הטיפים המרכזיים:
- מעקב יומיומי: רישום הכנסות והוצאות כל יום.
- שימוש בתוכנה: תוכנות כמו פריוריטי עוזרות לנהל תזרים מזומנים ודוחות.
- ארגון מסמכים דיגיטלי: סריקת חשבוניות ותיעוד מסמכים במערכת.
- עמידה בדרישות מס: דיווח בזמן למניעת קנסות.
- ייעוץ מקצועי: עבודה עם מנהל חשבונות למניעת טעויות.
ניהול פיננסי נכון הוא הבסיס להצלחה עסקית. התחילו ביישום הטיפים האלו כדי לשפר את הסדר הכספי בעסק שלכם ולהימנע מטעויות יקרות.
מה לצפות מהנהלת חשבונות? – סרטון 7 מתוך 8
שמירה על רישום פיננסי מסודר
רישום פיננסי מסודר הוא מפתח להצלחה עסקית. סדר וארגון מאפשרים לעקוב אחרי ביצועי העסק ולקבל החלטות מדויקות יותר.
איך לארגן מסמכים פיננסיים
שימוש במערכת דיגיטלית לניהול מסמכים יכול להפוך את העבודה היומיומית ליעילה יותר. המערכת מספקת גישה מהירה למידע ומפשטת את תהליכי העבודה.
"הדבר שאני הכי אוהב במערכת הוא שכבר אין לי את כל הקלסרים הענקיים של הנהלת החשבונות. זה באמת פינה לי מקום" – מוטי חמו, מנכ"ל SEOKRU בע"מ
טיפים לארגון מסמכים:
- סריקה ותיוק דיגיטלי: סרוק כל מסמך חדש והעלה אותו למערכת דיגיטלית כדי לצמצם טעויות ולהבטיח שכל המידע זמין.
- מעקב חודשי: הקדש זמן פעם בחודש לבדוק מסמכים חסרים, לעבור על רצף החשבוניות ולבצע התאמות בנקאיות.
ארגון נכון של המסמכים מאפשר לך לנהל מעקב ברור ומדויק על התנועות הכספיות של העסק.
מעקב אחר כל עסקה
תיעוד מדויק של כל תנועה כספית הוא קריטי. זה לא רק עוזר לך להבין את מצב העסק, אלא גם מאפשר קבלת החלטות מהירה ומושכלת.
| סוג פעילות | תדירות מומלצת | חשיבות |
|---|---|---|
| רישום הכנסות | יומי | גבוהה מאוד |
| רישום הוצאות | יומי | גבוהה מאוד |
| התאמות בנק | שבועי | גבוהה |
| בדיקת חשבוניות חסרות | חודשי | בינונית |
| גיבוי נתונים | שבועי | גבוהה |
"המערכת מאפשרת לי לחסוך את כל הנסיעות לרואה החשבון בכל חודש. הוא פשוט נכנס למערכת וכל החומר החשבונאי מופיע לנגד עיניו. איך לא חשבו על זה קודם?" – אלון בן חור, בעלים של Visual Studio
שימוש בתוכנת פריוריטי לתוצאות טובות יותר
תוכנת פריוריטי מרכזת את כל הפעילות הפיננסית במקום אחד, ומאפשרת דיוק ואוטומציה בתהליכים.
כלים מרכזיים בתוכנת פריוריטי
פריוריטי מספקת מגוון כלים לניהול פיננסי בצורה יעילה:
| כלי | יתרון מרכזי |
|---|---|
| ניהול תזרים מזומנים | מעקב בזמן אמת אחר הכנסות והוצאות |
| מערכת חיוב | הפקת חשבוניות וקבלות באופן אוטומטי |
| בקרת רווחיות | ניתוח ביצועים פיננסיים מעמיק |
| ניהול תקציב | תכנון וניהול הוצאות בצורה מסודרת |
| דוחות פיננסיים | יצירת דוחות מותאמים אישית |
"Today, the entire organization has access to accurate and accessible information, which helps us improve processes significantly, saving valuable time and contributing to cost savings." – Uzi Na'im, CFO at Polytex
המערכת מאפשרת אוטומציה של תהליכים פיננסיים חוצי-מחלקות, ניהול פעילות במטבעות שונים, וחיבור בין מחלקות ולקוחות. לאחר שהבנת את הכלים המרכזיים, בחר את החבילה שמתאימה לצרכים של העסק שלך.
בחירת חבילת התוכנה המתאימה
פריוריטי מציעה חבילות שונות המותאמות לעסקים בגדלים ותחומים שונים:
-
פריוריטי זום
מיועדת לעסקים קטנים עם עד 10 משתמשים. כוללת את הכלים הבסיסיים לניהול עסקי יעיל. -
פריוריטי מסחרי
מתאימה לחברות מסחר, יבוא והייטק. מספקת פתרונות מתקדמים יותר לניהול פיננסי.
"Priority's taken the manual management out of running the business, and today, we can do a lot more with less." – Zac Stillwell, VP of Operations at Stillwell Jacks
בבחירת החבילה, כדאי לקחת בחשבון את הפרמטרים הבאים:
- היקף הפעילות: מספר העסקאות והמשתמשים הצפויים.
- דרישות ספציפיות: צרכים ייחודיים לענף בו אתה פועל.
- יכולת צמיחה: האם המערכת תוכל לתמוך בהתפתחות העסקית שלך.
- עלות מול תועלת: התאמת החבילה לתקציב שלך.
בנוסף, המערכת מבוססת ענן, מה שמאפשר גישה מכל מקום ובכל זמן.
sbb-itb-fb3c673
מעקב אחר תזרים המזומנים
ניהול תזרים מזומנים בצורה מדויקת הוא מפתח לקבלת החלטות נכונות ולתכנון עתידי של העסק. בעזרת הכלים והתוכנות שדיברנו עליהם, אפשר לשפר את המעקב והשליטה על הכספים.
תכנון צרכי המזומנים העתידיים
תכנון מראש של צרכי המזומנים עוזר להתכונן להוצאות ולהזדמנויות. הנה טבלה שמסכמת את סוגי התזרימים ותדירות המעקב המומלצת:
| סוג תזרים | פירוט | תדירות מעקב |
|---|---|---|
| הכנסות קבועות | תשלומי לקוחות, הכנסות מנויים | שבועי |
| הוצאות קבועות | שכירות, משכורות, תשלומים לספקים | חודשי |
| הכנסות חד-פעמיות | מענקים, החזרי מס | רבעוני |
| הוצאות חד-פעמיות | רכישת ציוד, שיפוצים | לפי צורך |
אחרי שממפים את התזרימים, אפשר להתמקד בדרכים לשיפור הניהול שלהם.
שיטות לשיפור תזרים המזומנים
כדי לייעל את תזרים המזומנים, כדאי ליישם כמה שיטות פשוטות. שיטת Profit First מציעה חלוקה של ההכנסות לשלושה תחומים מרכזיים:
-
הקצאת רווח
הפרישו מראש אחוז קבוע מההכנסות כרווח, עוד לפני תשלום הוצאות. -
ניהול הוצאות
תכננו את ההוצאות בהתאם להכנסות הצפויות, כדי למנוע חריגות תקציביות. -
מעקב שוטף
בצעו מעקב שבועי אחרי תזרים המזומנים בעזרת תוכנות מתקדמות.
לדוגמה, בעלת העסק Shani's Gifts מנתיבות הצליחה לגייס 21,176 ₪ דרך פלטפורמת SparkIL כדי לשקם את העסק שלה לאחר המלחמה. הסכום הזה עזר לה לתכנן מחדש את תזרים המזומנים ולהבטיח את המשך פעילות העסק.
בנוסף, שימוש בתוכנות כמו CashHero מספק נתונים פיננסיים בזמן אמת, מה שמקל על קבלת החלטות עסקיות מדויקות.
עמידה בדרישות המס בישראל
כדי להבטיח שהעסק יתנהל בצורה חלקה וללא עיכובים מיותרים, חשוב לעמוד בדרישות המס הנהוגות בישראל.
ניהול נכון של מיסים לא רק מונע קנסות, אלא גם עוזר בתכנון פיננסי מדויק.
מיסים עיקריים לעסקים
נכון ל-1 בינואר 2025, שיעור המע"מ עומד על 18%. הנה פירוט הדרישות לדיווח בהתאם למחזור העסקי:
| מחזור שנתי | תדירות דיווח | מועד אחרון לדיווח |
|---|---|---|
| עד 1,725,000 ₪ | דו-חודשי | עד ה-15 לחודש העוקב |
| מעל 1,725,000 ₪ | חודשי | עד ה-15 לחודש העוקב |
| דיווח מקוון | כל הסוגים | עד ה-19 לחודש העוקב |
המע"מ מחושב כהפרש בין הסכום שנגבה מלקוחות לבין מס התשומות ששולם על רכישות עסקיות.
עמידה במועדי הדיווח
כדי להגיש דיווחים בצורה נכונה, יש לשים לב לנקודות הבאות:
- דיווח אפס: גם אם לא הייתה פעילות עסקית, יש להגיש דוח.
- תיקון טעויות: במקרה של טעות, ניתן להגיש 'דוח מתקן'.
- חיילי מילואים: קיימת אפשרות לדחיית מועדי דיווח ותשלומים.
במקרים מסוימים, ייעוץ מקצועי עשוי להיות קריטי כדי להבטיח דיוק והתאמה מלאה לדרישות.
מתי כדאי לפנות לייעוץ מקצועי
- פתיחת תיקים: מומלץ להיעזר במומחה כדי להירשם במשרדי מס הכנסה, מע"מ וביטוח לאומי.
- הערכת תשלומים: קבלת הערכה מדויקת לתשלומי ביטוח לאומי ומקדמות מס הכנסה.
- ניהול ספרים: הבטחת ניהול תקין של ספרי החשבונות בהתאם לדרישות החוק.
קבלת עזרה מקצועית כשצריך
כחלק מניהול כספים נכון, הסתייעות במומחה יכולה לשפר משמעותית את תהליכי הנהלת החשבונות שלך.
ניהול חשבונות מקצועי הוא אבן יסוד להצלחת העסק. פנייה לאיש מקצוע יכולה לחסוך לך זמן, כסף, ולמנוע טעויות יקרות. לצד זה, שיפור היכולות שלך בשימוש בתוכנת פריוריטי יכול לחזק את התמיכה שאתה מקבל ממנהל החשבונות.
למה כדאי לעבוד עם מנהל חשבונות מקצועי?
"המספרים צריכים לספר את הסיפור האמיתי ולכן צריכים להיות נכונים ובעלי משמעות"
– Accountfix
הנה כמה סיבות עיקריות:
| תחום | מה זה נותן לעסק שלך |
|---|---|
| דיוק כספי | מונע טעויות ושומר על תקינות הספרים |
| חיסכון בזמן | מאפשר לך להתמקד בניהול העסק |
| עמידה בדרישות | הגשת דוחות בזמן (עד ה-15 או ה-19 לחודש הבא) |
| ייעוץ מקצועי | טיפים לשיפור הניהול הפיננסי שלך |
כדי שהעבודה עם מנהל החשבונות תהיה יעילה, מומלץ להעביר לו את כל המסמכים הדרושים באופן סדיר ולספק גישה לחשבונות הבנק וכרטיסי האשראי במצב צפייה בלבד.
שיתוף פעולה עם מומחה הוא רק חלק מהפתרון. שיפור הידע שלך בתוכנת פריוריטי יכול לשפר עוד יותר את הניהול הפיננסי.
איך שיפור מיומנויות בתוכנת פריוריטי יכול לעזור?
השקעה בלמידת תוכנת פריוריטי תאפשר לך:
- לעבוד בצורה חלקה יותר עם מנהל החשבונות שלך
- להבין טוב יותר את הדוחות הכספיים
- לבצע פעולות בסיסיות בעצמך, בלי תלות באחרים
"אם אתה מנהל או בעל עסק, גדול או קטן, אתה זקוק לספרי חשבונות אמינים ומעודכנים כדי לדעת (ולהראות לרשויות המס) איך אתה מתקדם"
– Leon Harris and Eric Edelstein
סיכום: יישום הטיפים בפועל
ניהול חשבונות מדויק הוא הבסיס להצלחה כלכלית. שיטת Profit First כבר הוכיחה את עצמה: א.א. מכפר סבא הצליח לצמצם את המינוס ב-5,000 ₪ ולהגדיל את הכנסתו החודשית תוך פחות מחודש, פשוט על ידי יישום התוכנית.
הנקודות המרכזיות
| תחום | פעולות מיידיות |
|---|---|
| מעקב דיגיטלי | סריקת חשבוניות ותיעוד עסקאות באופן שוטף |
| תוכנה לניהול | שימוש בפריוריטי לניהול ודוחות |
| תזרים מזומנים | חלוקת הכנסות מובנית |
| דרישות מס | הפקת דוחות במועד |
| ייעוץ מקצועי | פנייה למומחה בנקודות קריטיות |
"השיטה עושה המון סדר בקטע הזה של הוצאות והכנסות, בצורה כזו שבלונית ופשוטה. אין דרך יותר קלה מזאת – זה פשוט כמו לקחת עוגה ולחלק אותה" – דן שובלי, יועץ משכנתאות
הצעדים הבאים יעזרו לך להתחיל ולשפר את ניהול החשבונות שלך.
צעדים לביצוע
אחרי שהבנו את העקרונות, הגיע הזמן לפעול:
- בחר תוכנה שמתאימה לצרכים שלך (החל מ-10 ₪ + מע"מ לחודש).
- ארגן את כל המסמכים הפיננסיים שלך במערכת דיגיטלית.
- התייעץ עם מומחה להנהלת חשבונות כדי לבנות מבנה עבודה נכון.
הצלחה כלכלית תלויה בעקביות וביישום נכון של השיטות.
"גם בשיא הקורונה בתור עצמאית הצלחתי לסיים את כל החובות שהיו לי ולחיות ברווחה. אין יום שאני נכנסת לחשבון שלי ולא מברכת על השיטה הזו שהבאת אל חיי…" – נטלי בן אטיה, מאמנת ומתכנתת התת מודע
